先日、新聞のお悩みコーナーで「銀行から勧められるがままに外貨建て保険に加入して後悔している」という記事を読みました。回答していたのはファイナンシャルプランナー（保険や金融に詳しい、専門資格を持つ人）の方で、「加入の目的を整理し、どのようなリスクがあるのか見極めることが大切」とおっしゃっていました。本当にその通りだと思います。
外貨建て保険が良い悪いという話ではなく、お客様ご自身でメリット・デメリットの判断ができるような説明が出来ていなかったことが良くなかったのではと感じました。そうなると当然、契約した後で「ああすればよかった、こうすればよかった」という後悔が残ります。私はお客様にそうなって欲しくないので、メリットだけではなくデメリットになりうるところもお伝えし、お客様が納得する形を一緒に考えるご提案を心がけています。
何のために保険に加入するのか？そもそもどんな種類の保険があるのか？じゃあいくら保険で準備する必要があるのか？国の保険ではまかなえないのか？
いろんな角度からお客様に質問をさせていただくと、ぼんやりイメージしていただけの不安がどういう形にすれば安心にかわるのか見えてきます。そうして、優先順位を付けていくと必要なものだけが残りお客様オリジナルの形になります。
何事にも良い面・悪い面があるように、保険もメリット・デメリットがありますし、年齢や家族構成によってメリットになったりデメリットになったりすることもあります。お客様の状況に合わせて保険を最適化するのが私たち保険代理店の役割でもあるので、ご加入中の保険に不安を感じた際はどうぞお気軽にお声かけください。